Зарплатный проект в Сбербанке России: условия и стоимость обслуживания для организации

В соответствии с концепцией предоставления корпоративным клиентам дополнительных услуг и удобств, старейшее финансово-кредитное учреждение России реализует зарплатный проект Сбербанка для юридических лиц. Данный сервис призван привлечь юрлиц и индивидуальных предпринимателей простотой, удобством обслуживания, снижением издержек и затрат на сопровождение зарплатных перечислений. СБ РФ первым в Российской Федерации предложил своим клиентам услугу такого рода и до сих пор является флагманом в данном направлении.

Принципы работы системы

Если рассматривать схему работы зарплатного проекта от Сбербанка укрупненно, то все начинается с заключения контракта между банком и юридическим лицом. СБ РФ дает возможность сделать это в режиме онлайн, но возможно и посещение офиса. Далее для каждого сотрудника открывается счет и оформляется пластиковая карточка Visa или Мастеркард.

Эту работу надо проделать один раз, впоследствии алгоритм работы сервиса состоит из трех шагов:

1. Предприятие ежемесячно перечисляет на зарплатный счет сумму, не меньшую, чем фонд оплаты труда за этот период.
2. Бухгалтерия направляет менеджеру банка информацию о размере суммы, подлежащей перечислению каждому сотруднику и информацию о его банковской карте.
3. В заранее обговоренное время банк рассылает деньги для каждого работника.

Сотрудники организации смогут воспользоваться своими деньгами не позже, чем через полтора часа.

Важно! При достаточно большом количестве работающих, компании стоит согласовать установку банкомата на предприятии для удобства обслуживания сотрудников в рамках зарплатного проекта от Сбербанка.

Преимущества для предприятия

Кроме упомянутых выше преференций, предприятие, желающее подключиться к зарплатному сервису Сбербанка, получает:

Мнение эксперта

Анастасия Яковлева

Банковский кредитный эксперт

Подать заявку

Прямо сейчас вы можете бесплатно подать заявку на займ, кредит или карту сразу в несколько банков. Предварительно узнать условия и рассчитать переплату на калькуляторе. Хотите попробовать?

• круглосуточную техническую поддержку по телефону горячей линии или через интернет;
• интеграцию программного обеспечения в систему 1С;
• личного менеджера для консультаций и подключения дополнительных услуг.

Преимущества для работников

Несмотря на то что проект ориентирован на обслуживание юр лиц, сотрудники организации также получают дополнительные удобства от того, что предприятие подключается к сервису зарплатного проекта от Сбербанка:

• получение карточек международных платежных систем, что удобно при поездках за границу;
• возможность оформления кредитов (включая ипотечные) на льготных условиях и по одному документу;
• возможность накопления бонусных баллов и скидок;
• развитая сеть банкоматов и терминалов от СБ РФ;
• сервисы оплаты в одно касание;
• другие удобные сервисы.

Тарифы на обслуживание зарплатного проекта

Для работников предприятия, пользующихся зарплатными картами, установлено использование следующих тарифов по зарплатному проекту в Сбербанке:

• выпуск, перевыпуск пластиковых карт обслуживание – без оплаты (исключение – карта «Виза Аэрофлот»);
• получение наличных в «своих» банкоматах – не взимается плата при соблюдении лимита;
• при превышении порога за сутки – 0,5% от суммы сверх суточного лимита в банкоматах СБ, 0,75% – в сторонних банкоматах;
• овердрафт – ставка 20% годовых за пользование, 40% – неустойка за просрочку.

Тарифы для юридических лиц по зарплатному проекту от Сбербанка составляют:

• открытие счета – 2100 (разовый платеж);
• расчетно-кассовый сервис – 3500;
• операции по перечислению заработной платы на карточки сотрудников – бесплатно.

Процедура подключения к сервису

После ознакомления с расценками и выбора тарифного плана, следует:

1. Заполнить форму заявки, находящуюся на веб-ресурсе СБ РФ. (другой вариант – личное посещение учреждения).
2. По контактным данным, оставленным в заявке, менеджер финансового учреждения свяжется со специалистом предприятия, выдаст инструкции для бухгалтера по зарплатному проекту Сбербанка и условится о порядке последующих действий.
3. Следующий шаг – заключение соглашения о расчетно-кассовом обслуживании.
4. Далее необходимо подключить интернет-банкинг для удаленного обслуживания.
5. Подписать договор по зарплатному проекту от Сбербанка.

Услуги сервиса доступны без открытия расчетного счета в Сбербанке, но при открытии такого счета список предоставляемых возможностей шире. Имеется возможность подключить зарплатный проект в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн».

Дистанционное отслеживание финансов

Для проведения ДБО в рамках зарплатного проекта от Сбербанка предназначается система «Сбербанк Бизнес Онлайн». Данная система работает под обычным интернет-браузером и позволяет:

• создавать и отсылать в банк платежные поручения;
• получать информацию о перемещении денежных средств;
• получать информацию о положении на счетах;
• получать и доставлять электронные документы, в том числе зарплатные реестры;
• осуществлять обмен сообщениями с менеджером финансового учреждения для оперативного решения вопросов через личный кабинет;
• производить обмен документами с системой 1С;
• иметь в наличии справочники текущих банковских реквизитов.

Среди других преимуществ системы клиенты отмечают надежность, гибкость, простоту работы, дружественный интерфейс, а главное – безопасность, обеспечиваемую механизмом авторизации пользователей, в том числе и с помощью системы одноразовых кодов.

Важно! Стоимость услуги дистанционного обслуживания составляет 650 рублей один раз в месяц. При наличии счета в ПАО «Сбербанк» плата за обслуживание не предусматривается.

Вопрос: возможна ли выплата дивидендов через зарплатный проект в Сбербанке?

Ответ: да, перевод дивидендов осуществим. Сбербанк в рамках зарплатного проекта для юридических лиц предоставляет возможность вывода дивидендов учредителям на зарплатный счет. За такую услугу удерживается 0,4%. Вне зарплатного сервиса за эту услугу удерживается больший процент. Следует учесть этот момент лишь при заключении зарплатного соглашения с банком – в договоре не должно быть запрета на выплату дивидендов. Во избежание проблем с пересчетом взносов в фонды социального страхования, в поле назначения платежа следует указывать соответствующие данные.

Вопрос: можно ли получать зарплату на карту Сбербанка без зарплатного проекта?

Ответ: да, можно. В том случае, когда предприятие или ИП обслуживается в другом банковском учреждении, отличном от СБ РФ. Законодательство в этом случае позволяет работнику самому выбрать банк для получения заработной платы. Для этого сотрудник юрлица должен написать соответствующий запрос в бухгалтерию своего предприятия о переводе его заработной платы в Сбербанк. Но в данном варианте он не сможет пользоваться некоторыми услугами, предоставляемыми в рамках зарплатного сервиса, – льготным кредитованием или другими бонусными услугами.

Иная ситуация: руководство предприятия по какой-либо причине не пользуется зарплатным проектом. В этом случае получение заработной платы возможно, но следует принять во внимание два момента:

• каждый раз потребуется заполнение платежных поручений на каждого сотрудника, ведущее к повышению нагрузки на сотрудников;
• оплата каждого платежного поручения, что влечет за собой излишние финансовые затраты.