Как подключить систему быстрых платежей в Сбербанк Онлайн

С наступлением 2021 года клиенты большинства банковских учреждений получили возможность пользоваться также опцией, как система быстрых платежей. В Сбербанке, как у обладателя универсальной лицензии, также действует функция СПБ.

Что такое система быстрых платежей

С помощью системы быстрых платежей любой человек может отправить денежные средства на счет другого лица, а также на свой собственный. При этом не важно, в каком банке открыт счет. Рублевые переводы осуществляются по всей стране.

СПБ в Сбербанке работает по такой схеме:

1. Через свой личный кабинет на официальном сайте банка или через мобильное приложение вы ставите своему банке задачу о переводе нужной суммы. Выбираете, «сделать перевод через СПБ» и вводите номер телефона получателя.
2. Система приступает к поиску получателя по всем банкам, подключенных к СПБ.
3. Затем в банк получателя передаются данные о переводе.
4. Банк получателя зачисляет деньги на его карту.

Весь процесс перевода через СБП Сбербанк Онлайн занимает одну минуту, деньги на карту поступают практически мгновенно.

Преимущества СПБ:

1. Удобно пользоваться. Только в этой системе во время перечисления средств указывается номер мобильного.
2. Выгодно. В системе быстрых платежей Сбербанка комиссия за перевод до 100 тыс. руб. не взимается.
3. Доступ к услуге клиентам Сбербанка работает круглогодично и в праздничные дни, в режиме 24/7.
4. Карта не нужна. Если нет пластиковой карты Сбербанка, то для перевода можно использовать открытый банковский счет, кроме кредитного. Если у пользователя несколько открытых счетов, то для получения перевода выбирается любой.
5. Просто пользоваться. Чтобы подключить систему быстрых платежей в Сбербанке Онлайн нет необходимости устанавливать специальную программу.

Лимиты и комиссия за переводы через СБП

Если для карточных переводов тарифы устанавливают участники рынка, то комиссии СПБ Сбербанк регулирует Центробанк. С мая месяца банки России перестали взимать с клиентов комиссию за переводы до 100 тыс. руб.

Как только бесплатный лимит заканчивается, комиссия составляет 0,55% на сумму переводов до 1,5 тыс. руб. До конца июня 2022 года отменена оплата за перевод между карточных счетов.

Лимиты переводов через СПБ в Сбербанке устанавливает самостоятельно, и они гораздо ниже, чем перевод между картами. На день действуют ограничения в 50 тыс. руб.

Мнение эксперта

Анастасия Яковлева

Банковский кредитный эксперт

Подать заявку

Прямо сейчас вы можете бесплатно подать заявку на займ, кредит или карту сразу в несколько банков. Предварительно узнать условия и рассчитать переплату на калькуляторе. Хотите попробовать?

Как подключиться к системе быстрых платежей в Сбербанке

Подключить СПБ можно с разных систем: с компьютера, с мобильного гаджета, посетив любой банк, который участвует в системе быстрых платежей.

На телефоне

Чтобы осуществлять переводы в Сбербанке с помощью мобильного приложения «Сбербанк Онлайн», данное приложение необходимо активировать.

1. Открываем приложение, авторизуемся и входим в свой профиль. Нажимаем на аватарку слева вверху.
2. Ищем раздел «настройки», затем в «другие» и в пункт «соглашение и договоры».
3. Нажимаем на надпись «система быстрых платежей, подключение к системе».
4. Даем согласие на обработку персональных данных
5. Затем нажимаем «Подключить»
6. Любой перевод подключается по отдельности. Исходящие переводы активируются сразу при подключении. Для входящих переводов необходимо нажать «Подключить».
7. Еще раз нажимаем «Подключить». На этом процесс подключения завершается.

Приложение «Сбербанк Онлайн» работает с операционными системами iOS и Android.

Таким образом, настройка системы быстрых платежей Сбербанк Онлайн очень простая.

На компьютере

Если через мобильное приложение настроить услугу не получается, то можно воспользоваться компьютером. Принцип действия такой же, как на мобильном устройстве.

Как переводить деньги через СПБ

Для осуществления внутренних перечислений достаточно, чтобы вы имели доступ к мобильному приложению вашего банка, и он был участником СПБ. Дополнительно необходимо знать мобильный номер получателя и название его банка.

Теперь приступаем к операции перевода денежных средств другому лицу.

1. Переходим в каталог «Платежи».
2. В открывшемся перечне ищем «Другие списки» и выбираем «Перевод по системе быстрых платежей».
3. Вводим телефон получателя и нажимаем «Продолжить».
4. Выбираем банк получателя, вводим сумму и нажимаем «Продолжить».
5. Знакомимся с информацией о комиссии, перепроверяем реквизиты и подтверждаем операцию.

В течение нескольких минут деньги уже доступны получателю. Минимальный перевод – 10 рублей, максимальный – 50 тыс. руб. Лимит денежных переводов в сутки – 50 тыс. руб.

В СПБ есть возможность включить услугу назначение счета по умолчанию. Познакомимся с инструкцией подключения такой услуги СПБ Сбербанк.

1. Заходим в личный кабинет
2. Выбираем в настройках опцию подключения к СПБ. В мобильном приложении она находится в «Контактах и переводах».
3. Нажимаем «Подключить».
4. На телефон приходит код подтверждения, который нужно ввести в специальное поле.
5. После всех манипуляций банк по умолчанию будет подключен.

Как отключить услугу

Отключить СПБ можно через личный кабинет Сбербанка Онлайн. Для этого:

1. Заходим в «Настройки»
2. Выбираем «Система быстрых платежей»
3. Отключаем все виды переводов.

Также можно отправить заявку на отключение через онлайн-чат или колл-центр. Как только опция будет отключена, уже никто не сможет отправить вам перевод через СПБ. Однако переводить средства по реквизитам останется доступной. Повторно включить услугу можно таким же способом, который использовался при отключении.

Есть ли подвох в системе быстрых платежей

Совершая перевод с помощью СПБ, следует обратить внимание на такие моменты:

1. Перевод нельзя отменить и проверить, получил ли деньги тот, кому они были направлены. Если при отправке перевода были указаны неверные данные получателя, то проблема решается только при обращении в банк, из которого осуществлялся перевод.
2. Если лицо не является резидентом РФ, сделать перевод не получится.
3. Необходимо знать наименование банка, куда будет осуществляться перевод.
4. Перевести деньги в банк, который не участвует в системе бесплатных платежей, не получится. Перечень банков СПБ находится на официальном сайте компании.

Важно! Передавая свои персональные данные для пользования СПБ, нужно помнить, что их могут использовать мошенники.

Очень часто людям звонят и просят предоставить информацию о коде или пин-коде от банковской карты. При этом называются все данные о человеке. Человек сообщает код, и мошенники списывают деньги с карты. Но такие случаи были и до введения СБП. В любом случае надо соблюдать осторожность.

Никогда не сообщайте свои данные по телефону неизвестным лицам. При малейших подозрениях сразу следует обратиться в банк по телефону службы поддержки. Это поможет вам не стать жертвой мошенников.

На сегодняшний день СПБ дает возможность осуществлять переводы не только физическим лицам, но и юридическим. В дальнейшем планируется добавить функции запроса денег, делать переводы от юридических лиц физическим и наоборот, погашать кредиты.