Официальный список франшиз Сбербанка России

Открытие собственного бизнеса – достаточно сложный и трудоемкий процесс. К тому же для начала своего дела требуются немалые финансовые вложения. Сбербанк России помогает предпринимателям решить этот вопрос, предлагая готовые планы развития бизнеса – франшизы. Такой вариант позволяет стать владельцем бизнеса под раскрученным брендом. Каталог франшиз от Сбербанка охватывает несколько наиболее популярных сфер деятельности.

Франчайзинг и его особенности

Франчайзинг предусматривает приобретение начинающим предпринимателем права на использование известной торговой марки. Бизнесмен покупает не только название, но еще и пакет документации, оборудование, технологии, маркетинговую стратегию. В совокупности все это формирует бизнес-модель – франшиза, которую можно использовать сразу после заключения сделки.

К преимуществам франчайзинга относятся:

• Наличие собственного бизнеса, но с полноценной поддержкой франчайзи.
• Быстрый и эффективный запуск собственного дела.
• Доступ к специальным обучающим программам франчайзи.
• Содействие в решении возникающих проблем.
• Возможность использования репутации бренда.
• Отработанная система адаптации к нововведениям.

Идеи, лежащие в основе бизнеса, уже успешно опробованы, они доказали свою доходность и жизнеспособность. Начинающему предпринимателю не приходится тратить силы, время и деньги на привлечение клиентов, поскольку бренд уже хорошо известен.

При заключении франчайзингового соглашения определяются территориальные границы ведения бизнеса. Соответственно, риска конкуренции с владельцами той же франшизы нет. Франчайзер получает надежных деловых партнеров и дополнительную прибыль, сохраняя контроль над собственной торговой маркой. Выгода франчайзи заключается в получении конкретных инструкций по запуску бизнеса и гарантий возврата вложенных средств.

Проект Сбербанка «Бизнес Старт»

В связи с востребованностью такого формата бизнеса на российском рынке Сбербанк открыл особую кредитную линию поз названием «Бизнес Старт». В рамках программы предприниматель мог получить займ, выбрав подходящий вариант из списка франшиз Сбербанка. Кредитование осуществлялось на следующих условиях:

• Внесение индивидуальным предпринимателем вступительного взноса в размере 40%.
• Процентная ставка в 18,5%.
• Предельная сумма кредита – 3 млн. рублей.
• Минимальная сумма – 100 тыс. рублей.
• Период действия соглашения – 3,5 года.
• Срок на погашение задолженности по отсрочке – 6 месяцев.

К участию в программе допускались заемщики 20-60 лет, у которых отсутствовали проявления бизнес-активности в течение 90 дней. Обеспечением по кредиту служило имущество, приобретаемое в рамках проекта. «Бизнес Старт» был рассчитан в основном на малый бизнес, но существовали предложения и для среднего.

Для получения кредита на франшизу Сбербанка было необходимо:

1. Заполнить анкету (можно скачать с официального сайта и распечатать либо получить в банковском подразделении).
2. Приложить паспорт, военный билет (приписной документ), временную регистрацию и документальное подтверждение регистрации ИП либо юрлица.
3. Выбрать в каталоге Сбербанка франшизу.
4. Привести поручителя, у которого есть справка о доходах либо налоговая декларация.

Однако со временем проект был приостановлен.

Возможности получения кредита на франшизу

Правда, это не означает, что получить средства на покупку франшизы уже нельзя. Для этого существует несколько способов:

Мнение эксперта

Анастасия Яковлева

Банковский кредитный эксперт

Подать заявку

Прямо сейчас вы можете бесплатно подать заявку на займ, кредит или карту сразу в несколько банков. Предварительно узнать условия и рассчитать переплату на калькуляторе. Хотите попробовать?

• Получение потребительского кредита в качестве физлица.
• Займы для малого бизнеса, предоставляемые ИП и ООО.
• Линия Овердрафт для владельцев счетов в данном банке.

Рассмотрим эти варианты более подробно. Частному лицу проще получить кредит в Сбербанке, чем официально оформленному бизнесу. Именно поэтому будущие франчайзи нередко пользуются подобными займами, не озвучивая их целевое назначение. К тому же клиенты банка, открывшие здесь счет, получающие на него зарплату или пенсию, получают доступ к сниженным ставкам. Важное значение имеет хорошая кредитная история.

Важно! Средства физлицам выдаются под залог.

По коммерческим проектам предлагаются кредитные пакеты «Доверие», «Бизнес-доверие», «Овердрафт». Программа «Доверие» рассчитана на предпринимателей, получающих годовую выручку в пределах 60 млн. рублей. Обязательным условием является прописка в данном регионе. Если в соглашении указывается гарант, ставка снижается.

По программе «Бизнес-доверие» предусмотрена 3-месячная отсрочка выплаты основного долга. Для предпринимателей-новичков период кредитования ограничивается годом, для остальных может составлять до 3-х лет. Особенностями займа являются страхование объектов залога, наличие поручителя, территориальные ограничения.

На «Бизнес-овердрафт» могут претендовать малые предприятия и ИП, открывшие счета в Сбербанке. Приоритетом пользуются предприятия сельскохозяйственного направления. За открытие лимита взимается плата, требуется участие поручителя.

Что получает франчайзи при сотрудничестве со Сбербанком

Сбербанк предлагает обучающий курс по ведению предпринимательской деятельности. Пройти его можно еще до регистрации ИП или юрлица. Очень часто в рамках такого курса предприниматель получает четкое представление, какая франшиза Сбербанка будет для него оптимальной.

После утверждения всей документации, касающейся бизнеса по франшизе, предприниматель получает:

• Начальный капитал в пределах 80% суммы, необходимой для финансирования выбранного проекта.
• Кредит до 7 млн. рублей на период до 5 лет.
• Возможность работать под известным брендом.
• Оперативное оформление займа.

К разработке бизнес-плана по франшизе Сбербанка привлекаются специалисты банковского учреждения, а также самого франчайзи. На этапе запуска предпринимателю предоставляется полная информационная поддержка, помощь владельца бренда и консультационное содействие банка.

Список франшиз

На март 2020 года в каталоге франшиз Сбербанка представлено 84 предложения, разделенных по категориям:

• Общественное питание (фастфуд, рестораны).
• Услуги.
• Торговое направление.
• Медицина.
• Другие виды деятельности.

Важно понимать, что банковская структура не занимается продажей франшиз. В финансовом учреждении только оценивают перспективность проекта по франшизе Сбербанка и в случае положительного решения выдадут целевой кредит.

Еще один важный нюанс заключается в расчете суммы займа. Многие бизнесмены считают более удобным вариантом длительный срок кредитования. Однако фактически растянутые по времени займы обходятся дороже из-за большой переплаты.

По статистике предприниматели чаще выбирают из списка Сбербанка франшизы в секторе розничной торговли. Наибольшей популярностью пользуются варианты с небольшими первоначальными вложениями.

Полный список франшиз можно посмотреть на официальном сайте. На данный момент в этой категории представлены следующие компании:

• 220 вольт – магазины, торгующие строительной техникой;
• Selena – продажа бижутерии;
• Фасоль – сеть продуктовых магазинов;
• Black Star Wear – торговые объекты, предлагающие одежду;
• Эконика – обувные магазины;
• Forward – торговля одеждой для спорта;
• Гастрономы Рыбный день;
• Часовой бутик Ника;
• Магазин Котофей, специализирующийся на детской обуви;
• Hobby Games – продажа настольных игр;
• Ювелирный магазин Адамас;
• Товары для сна Askona.

В раздел общепита включены различные объекты от ресторанов до пиццерии и бургерной. Категория услуг состоит в основном из салонов маникюра и педикюра, парикмахерских, имиджевых студий. Предложение в медицинской сфере только одно – медлаборатория Гемотетс. В перечень доступных франшиз входят 1С: Бухгалтерское обслуживание и фитнес-студия JammFit.

Важно! Полный список франшиз с указанием условий и объема инвестирования можно изучить на официальном интернет-ресурсе Сбербанка. На сайте есть также возможность подбора предложений по размеру финансирования.

Плюсы и минусы развития бизнеса по франшизе

Развитие бизнеса на основании выбора из списка франшиз Сбербанка имеет свои преимущества и недостатки. Один из основных плюсов – широкая филиальная сеть учреждения. Подразделения банка работают практически в каждом городе. Ставки здесь ниже, чем у коммерческих банков, а для отдельных категорий заемщиков предусмотрены льготы.

Среди минусов можно отметить длительное рассмотрение заявок, некоторые технические проблемы, касающиеся компьютеризации, невысокое качество обслуживания.

Дополнительно Сбербанк предлагает специальные условия для действующих клиентов, регистрацию бизнеса и ведение счетов от 0 рублей. Минимальные вложения для организации успешного бизнеса составляют 400 тыс. рублей.

Условия предоставления займов

На этапе рассмотрения заявки банковское учреждение учитывает ряд нюансов. В их число входят управленческий и деловой опыт бизнесмена, его видение развития конкретного проекта. Иногда требуется одобрение займа со стороны потенциального франчайзера.

Обратиться за кредитом для приобретения франшизы могут предприниматели, выполнившие определенные условия. Это касается, к примеру, аренды помещения и закупки оборудования для ведения своего дела на средства, предоставленные банковской структурой. Полученные на выбранную франшизу деньги можно использовать для выдачи зарплаты сотрудникам, но лишь на протяжении первых трех месяцев с момента запуска бизнеса. Целевым расходованием будет считаться и организация рекламных кампаний. Для погашения займа разрабатывается индивидуальный график внесения ежемесячных платежей.

Важные нюансы

Покупая франшизу, нужно учитывать некоторые нюансы:

• Все выкупленные активы остаются залоговым имуществом банка вплоть до полного погашения кредита.
• При регистрации бизнеса с образованием юрлица (ООО) каждый из учредителей автоматически становится поручителем кредитополучателя. Их имущество рассматривается как залог выплаты заемных средств.
• ИП придется заручиться поручительством близких родственников.

Программой Сбербанка могут воспользоваться не только новички в сфере предпринимательства, но и люди с деловым опытом, которым по тем или иным причинам пришлось приостановить бизнес. Перерыв в работе должен составлять как минимум 3 месяца.

Франшиза открывает хорошие возможности начать собственное дело с минимальными инвестициями и рисками. Средства на покупку франшизы можно взять в банке в кредит, однако придется соблюдать ряд условий. В обмен предприниматель получает доступ к обучающим программам и консультативной помощи банковского учреждения. Одновременно франчайзер оказывает помощь в запуске проекта и на начальных этапах ведения бизнеса. Все это делает приобретение франшизы достаточно выгодным решением, в особенности для начинающих бизнесменов.